Kava: alla scoperta della gemma nascente dell’ecosistema Cosmos

La finanza decentralizzata (DeFi) è “the next big thing” che emergerà dalla tecnologia blockchain e dalle tecnologie che ne derivano, a giudicare dal numero di iniziative che stanno fiorendo.

Uno dei progetti della DeFi che sta contribuendo in modo dirompente alla crescita e allo sviluppo del settore è Kava (KAVA).

kava criptovalute
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Gli utenti di Kava sono in grado di prestare e prendere in prestito numerose criptovalute senza dover ricorrere a intermediari come istituzioni finanziarie o altre terze parti, grazie all’utilizzo della tecnologia Blockchain. Poiché c’è un bisogno crescente di servizi e beni nel settore della DeFi, Kava è un progetto importante che ha una tecnologia di spicco e un caso d’uso facile da capire anche per i non addetti ai lavori.

Che cos’è esattamente l’app Kava.io (KAVA)

Gli utenti della piattaforma di prestito DeFi Kava (KAVA) sono in grado di prendere in prestito e prestare numerose criptovalute senza la partecipazione di istituzioni finanziarie o altri intermediari. Ciò è reso possibile dall’utilizzo da parte di Kava del modello di finanza decentralizzata (DeFi). Kava è una delle iniziative più note e diffuse nel settore della finanza decentralizzata. Kava non è costruito sulla rete Ethereum, come avviene per molti altri protocolli software e piattaforme DeFi molto simili.

Il protocollo di prestito è invece supportato da Cosmos SDK, che viene utilizzato come piattaforma di base da Kava. Il team di sviluppo è giunto alla conclusione che l’utilizzo di Cosmos, una piattaforma blockchain che dipende dalla personalizzazione e dall’interoperabilità, avrebbe fornito ulteriori capacità al protocollo Kava. Ciò è in contrasto con Ethereum, che ha problemi di scalabilità delle applicazioni decentralizzate e dei protocolli ospitati in caso di congestione della rete.

La piattaforma Kava utilizza Cosmos per produrre una stablecoin nota come USDX, legata al valore del dollaro statunitense. Per questo motivo, l’USDX viene coniato ogni volta che un utente deposita una criptovaluta supportata come garanzia, e altri utenti possono contrarre prestiti sotto forma di USDX.

Gli utenti che contribuiscono con criptovalute al sistema di prestiti per sostenerlo vengono ricompensati settimanalmente con criptovalute KAVA per il loro servizio al sistema.

Kava è in grado di interfacciarsi con altre piattaforme e protocolli grazie a blockchain specifiche per le applicazioni decentralizzate (dApp) ospitate su Cosmos. Queste blockchain sono chiamate “zone” e consentono agli utenti di aggiungere un gran numero di token diversi al protocollo Kava per poterli prestare e prendere in prestito.

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Come funziona la piattaforma Kava.io

Il funzionamento degli smart contract utilizzati dal protocollo di prestito Kava per supportare un sistema di prestito peer-to-peer è fondamentale per il successo del protocollo. Gli utenti hanno la possibilità di inserire i propri contanti negli smart contract, che porteranno alla creazione di ulteriori token USDX. Questi token possono essere utilizzati dagli utenti come garanzia per i prestiti.

La fase successiva di questo processo consiste nell’automatizzare la creazione di uno smart contract unico. Questo contratto garantirà che il valore di USDX sia sempre uguale al valore del dollaro USA. Ciò ridurrà la volatilità altrimenti associata al mercato delle criptovalute. Questo tipo di posizione debitoria è nota come posizione debitoria collateralizzata.

Effettuando depositi di criptovalute e token negli smart contract tramite portafogli digitali collegati al sistema, gli utenti hanno la possibilità di costruire CDP e partecipare al sistema. Una volta depositati i fondi, il sistema Kava li inserisce immediatamente in uno smart contract e li blocca. Il sistema crea quindi stablecoin USDX di nuovo conio in base agli importi depositati, consentendo agli utenti di contrarre prestiti denominati in USDX.

Gli utenti sono tenuti a pagare il loro debito per intero, oltre al costo del prestito, prima che il CDP possa essere chiuso e la criptovaluta collateralizzata recuperata. Quando il CDP viene chiuso dall’utente, la garanzia iniziale viene ridepositata nello stesso wallet e gli USDX presi in prestito vengono “bruciati”, ossia distrutti dal sistema Kava. Inoltre, il sistema fa uso di un rapporto di collateralizzazione per proteggere il protocollo dagli effetti della volatilità e per assicurarsi che gli USDX siano sovracollateralizzati al fine di salvaguardare il valore della garanzia.

Chi sono i fondatori di Kava.io

Kava è stata inventata nel 2018 da una fondazione chiamata Kava Labs, che è un’organizzazione a scopo di lucro. Ruaridh O’Donnell, Brian Kerr e Scott Stuart sono i fondatori di Kava Labs. Il gruppo ha condotto un’asta pubblica di token e il 6,5% della quantità disponibile di monete KAVA è stato reso disponibile per l’acquisto. La vendita dei token è stata condotta sul mercato Binance e il team è riuscito a raccogliere circa tre milioni di dollari.

Il protocollo di prestito Kava è stato formalmente lanciato sulla piattaforma Cosmos nell’agosto del 2020, consentendo l’utilizzo di BNB come garanzia per prestiti in criptovaluta denominati in USDX. Da allora, Kava ha registrato oltre 8 milioni di dollari di prestiti denominati in USDX, con circa 24 milioni di dollari denominati in BNB bloccati come garanzia.

Cosa rende Kava unica nel suo campo

Nell’ambito della finanza decentralizzata, Kava non è l’unico protocollo di prestito esistente. Tuttavia, è unico nel suo genere grazie alle operazioni cross-chain e all’interoperabilità rese possibili dalla rete Cosmos, che ospita il protocollo.

Gli utenti del protocollo di prestito Kava hanno ora la possibilità di depositare un’ampia varietà di criptovalute non native grazie a una caratteristica di Cosmos nota come zone. Queste criptovalute includono Binance Coin (BNB), Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e una serie di altre criptovalute significative. La “fregatura” è che per consentire la collateralizzazione, tutte queste criptovalute dovranno essere “impacchettate” come asset standard della Binance Chain BEP-2 per il momento.

Con l’evolversi del progetto KAVA, saranno incluse nuove possibilità di collateralizzazione, da altre criptovalute a USDX, in modo che gli utenti del sistema di prestito KAVA abbiano più opzioni per ciò che possono prestare. La funzione che consente agli utenti di ricevere una percentuale di rendimento a seconda del sistema di conio degli USDX nuovi è un altro aspetto che distingue KAVA dalle altre opzioni di criptovaluta. Gli utenti hanno l’opportunità di guadagnare un rendimento percentuale annuo (APY) e allo stesso tempo di avere le criptovalute depositate protette da Kava e di contribuire al protocollo HARD che alimenta il mercato di Kava.

Cosa dà valore a Kava

Il valore di Kava si basa sull’efficacia e sull’applicabilità della sua tecnologia, nonché sulla sua capacità tecnica, sui casi d’uso e sulla sua diffusione. I progressi tecnologici e le applicazioni pratiche della kava sono ciò che le conferiscono il vero valore. D’altra parte, il valore dei token KAVA sul mercato non sempre corrisponde al valore della kava in sé e per sé.

Poiché il prezzo della kava è fortemente legato agli impatti dell’imprevedibile mercato delle criptovalute, il prezzo della kava può talvolta variare considerevolmente e subire oscillazioni estreme in periodi di tempo molto brevi. Le attività del team di sviluppo di KAVA, così come i nuovi sviluppi, gli aggiornamenti della roadmap, gli upgrade, le collaborazioni, le nuove funzionalità, le fusioni e, nel caso di KAVA, l’aggiunta del supporto per altre criptovalute, possono avere un impatto sul prezzo di KAVA.

Il valore di KAVA, sia in termini di capacità tecniche che di valore nel mondo reale, è quello che ha il potenziale per guidare in ultima analisi l’adozione della piattaforma di prestito Kava da parte del mainstream insieme alla crescita e allo sviluppo della DeFi.

Quante monete della valuta Kava (KAVA) sono attualmente in circolazione

Non sono stati stampati dati KAVA in totale, ma attualmente ne sono in circolazione 580.226.507. L’offerta complessiva di KAVA non è limitata in alcun modo, consentendo il pagamento di incentivi per le puntate. Di conseguenza, si potrebbe dire che Kava è una criptovaluta inflazionistica, il che implica essenzialmente che la sua offerta cresce nel tempo. Quando viene puntato un grosso quantitativo di KAVA, il tasso di inflazione annuale varia da un minimo del 3% a un massimo del 20%; tuttavia, quando viene puntato un piccolo quantitativo di KAVA, il tasso è compreso tra il 3% e il 20%.

La capitalizzazione totale del mercato può essere calcolata moltiplicando il prezzo attuale delle monete KAVA per il numero di coin già in circolazione. La posizione di KAVA rispetto alle altre criptovalute sul mercato è determinata dalla suo market cap, che viene utilizzato anche per stabilire la quota di mercato e il livello di dominio della criptovaluta.

Specifiche tecniche aggiuntive

KAVA è il token nativo della piattaforma di prestito Kava. Ha un duplice scopo, essendo impiegato sia per la governance della rete che per il picchettamento, ed è emesso dalla Kava Foundation. A seconda del numero di token KAVA posseduti, i titolari di Kava hanno diritti di proprietà sul protocollo Kava e diritti di voto sulle modifiche al sistema e sugli aggiustamenti dei parametri.

I titolari di KAVA possono anche avere i propri nodi, ma solo i primi 100 nodi che hanno messo in staking i propri token KAVA avranno diritto a riscuotere le ricompense direttamente dal protocollo come validatori.

È possibile che la quantità complessiva di monete KAVA non abbia un limite finito; tuttavia, il sistema controlla l’offerta “bruciando” regolarmente i token KAVA.

In che modo la rete Kava è protetta

Il meccanismo Tendermint Proof of Stake funge da base per la piattaforma Cosmos, che a sua volta ospita il protocollo Kava. Il successo dell’intero sistema dipende dalla capacità di 100 nodi di svolgere il ruolo di validatori e di garantire che tutte le attività e le transazioni sulla rete siano oneste e legittime.

I validatori hanno la possibilità di ottenere ricompense per il loro contributo alla sicurezza generale della rete, ma corrono anche il rischio di ricevere punizioni nel caso in cui si verifichino comportamenti dannosi o non vengano rispettati gli standard.

Inoltre, Kava conduce valutazioni di sicurezza di routine per garantire che gli smart contract funzionino in modo sicuro ed efficace.

Come si utilizza la piattaforma Kava

Kava viene utilizzato per concedere e prendere in prestito prestiti basati su criptovalute. Questi prestiti possono essere contratti sotto forma di stablecoin di nuova emissione, indicati con il simbolo USDX. Il valore di USDX è legato a quello del dollaro USA e, per mantenere un prezzo costante, è ulteriormente sovracollateralizzato dalle criptovalute fornite da altri utenti.

Grazie all’interoperabilità fornita dalla rete Cosmos, KAVA può essere utilizzato non solo per lo staking sulla rete stessa, ma anche per lo staking su altre piattaforme, come Ethereum.

Gli utenti hanno la possibilità di guadagnare un rendimento percentuale annuo (APY) a seconda dell’importo puntato, mentre i validatori sono incoraggiati a proteggere la rete e a garantirne il corretto funzionamento. KAVA può anche essere acquistata e venduta sugli exchange, il che può portare a un guadagno per via del differenziale di prezzo che esiste tra l’acquisto e la vendita della risorsa.

Conclusioni

Kava permette di prestare e prendere in prestito denaro utilizzando un’ampia gamma di criptovalute, e il processo è semplificato e diretto grazie a Kava. Gli utenti sono in grado di sfruttare i prestiti cross-chain e lo staking grazie a un meccanismo di collateralizzazione semplice e facile da usare.

Gli utenti hanno l’opportunità non solo di guadagnare un rendimento percentuale annuo (APY) in base ai loro investimenti, ma anche di ottenere un profitto in base ai token che mettono in staking per i prestiti. Gli utenti hanno la possibilità di accedere rapidamente a una piattaforma che supporta molte criptovalute in un sistema decentralizzato che attribuisce un valore elevato alla capacità di prendere in prestito e prestare criptovalute.

 

*NB: Le riflessioni e le analisi condivise sono da intendere ad esclusivo scopo divulgativo. Quanto esposto non vuole quindi essere un consiglio finanziario o di investimento e non va interpretato come tale. Ricorda sempre che le scelte riguardo i propri capitali di rischio devono essere frutto di ricerche e analisi personali. L’invito è pertanto quello di fare sempre le proprie ricerche in autonomia.
L’autore, al momento della stesura, detiene esposizioni in Bitcoin e altri asset crittografici, anche legati a quanto trattato nell’articolo.

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