Binance è probabilmente l’unica compagnia che mai vedremo in un posizione analoga sullo scacchiere dei mercati globali, è innegabile quanto abbia cambiato il mondo negli ultimi anni e quante persone abbia ispirato il suo fondatore e leader Changpeng “CZ” Zhao. Siamo davvero già al capolinea di questa era?
Bitcoin e le criptovalute possono essere nella loro natura ed essenza senza confini e regole dettate da poteri centrali. Ma le aziende che operano nel settore delle criptovalute e ne permettono la diffusione e lo scambio non sono certo esenti dalla giurisdizione dei governi dei Paesi ove operano. In particolar modo quello degli Stati Uniti, ove le agenzie governative sembrano non voler mollare il colpo
Nella giornata di ieri, martedì 21 novembre 2023, è finita un capitolo di storia. Changpeng Zhao, detto CZ, lo storico fondatore e amministratore delegato di Binance, si è dimesso dalla sua posizione e si è dichiarato colpevole di aver violato le norme antiriciclaggio negli Stati Uniti, nonostante Binance non abbia mai operato come exchange statunitense. Di conseguenza, l’idea di imprese di criptovalute “senza confini” è stata completamente sfatata.
Come avevamo già citato in questo articolo: Scandalo Binance: perchè il DOJ ha preso di mira il colosso delle cripto, non è certo la prima volta che le istituzioni degli Stati Uniti d’America prendono di mira il colosso delle criptovalute. Ma questa volta l’azione coordinata delle diverse agenzie sembra aver colpito nel segno. Il Ceo, di conseguenza, per proteggere l’impero costruito e i milioni di utenti delle sue piattaforme di trading e scambio di criptovalute, ha tristemente rassegnato le sue dimissioni.
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Le agenzie governative degli Stati Uniti contro Binance e le piattaforme di criptovalute
È vero che non è la prima volta che le forze dell’ordine negli Stati Uniti agiscono contro un importante exchange di criptovalute che non era formalmente situato nel Paese. Inoltre, lo stesso problema si è verificato con il colosso fallito FTX, ai tempi guidato dall’ormai celebre Sam Bankman Fried. Tuttavia, nessun’altra azienda è stata in grado di illustrare meglio l’illusione “senza confini” di Binance, che dovrà pagare una multa di 4,3 miliardi di dollari per risolvere un’indagine condotta dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti.
I confini tradizionali di un’azienda sono stati spinti al limite da Binance. Tuttavia, per un periodo di tempo considerevole, nessuno sembrava essere a conoscenza della sua posizione, nonostante il fatto che servisse trader e investitori di tutto il mondo e che alla fine fosse diventato il più grande exchange di criptovalute mai esistito. Fin dall’inizio, il concetto di sede centrale era in diretta opposizione all’intero carattere di Binance e del mondo di Bitcoin (BTC) e delle criptovalute nel suo insieme.
Nel corso degli anni, diversi giornalisti e informatori hanno provato a raccogliere informazioni circa il reale luogo di residenza del Ceo di Binance CZ. Nel momento in cui Changpeng riceveva tali richieste però, la risposta serafica era spesso: “Sembra che le persone hanno ancora un senso incredibilmente forte di dove sia la tua azienda e dove tu sia. L’idea di azienda è un’idea. C’è un’idea che è un’organizzazione”. Quando gli si chiedeva direttamente dove si trovasse la sua residenza, Cz era solito rispondere semplicemente: “Non ho una risposta”.
Chi è Changpeng “CZ” Zhao
Changpeng Zhao, noto più comunemente con le sue iniziali “CZ”, è na delle figure più note e influenti nell’intero settore delle criptovalute e dei beni digitali crittografici. Changpeng “CZ” Zhao è il fondatore e fino a ieri CEO di Binance, che è la piattaforma di scambio di criptovalute più importante al mondo. Il 27 marzo 2023, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) aveva già intentato una causa contro la piattaforma di scambio di cirptovalute.
La causa afferma anche che Binance aveva gestito una piattaforma di negoziazione di derivati non autorizzata negli Stati Uniti. Inoltre, l’accusa sostiene che Binance forniva ai residenti degli Stati Uniti il trading di derivati su criptovalute come Bitcoin (BTC), Ether (ETH) e altre, che sono tutte considerate materie prime dalla Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Come risultato, Binance ha consigliato agli utenti residenti negli Stati Uniti di utilizzare reti private virtuali (VPN) per aggirare le restrizioni nazionali.
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Il ruolo di CZ nella debacle di FTX
La scomparsa di FTX è stata causata in larga parte proprio da da Zhao, che ha persino proposto un’offerta di acquisto all’apice della crisi di liquidità, che alla fine ha portato l’azienda a non essere in grado di soddisfare i propri obblighi finanziari. L’offerta è stata immediatamente ritirata dopo aver scoperto la gravità delle difficoltà di FTX.
Il 9 novembre CZ ha rilasciato un tweet dichiarando: “A seguito della due diligence aziendale, nonché delle ultime notizie riguardanti la cattiva gestione dei fondi dei clienti e le presunte indagini delle agenzie statunitensi, abbiamo deciso di non perseguire la potenziale acquisizione di FTX.com. Le ultime notizie riguardanti la cattiva gestione dei fondi dei clienti e le presunte indagini delle agenzie degli Stati Uniti hanno portato a questa decisione”.
Dopo il fallimento di FTX, Zhao è diventato uno dei leader del settore delle criptovalute. Attualmente, il volume d’affari di Binance supera di gran lunga quello di qualsiasi altro exchange di criptovalute. Secondo le statistiche fornite da Forbes, Zhao, che ha 45 anni e un patrimonio netto stimato di oltre 4 miliardi di dollari, si colloca ancora tra le prime 600 persone più ricche al mondo, nonostante la sua prosperità abbia subito un calo del valore delle criptovalute.
Come ha fatto CZ a diventare il miliardario più influente del mondo cripto
Changpeng Zhao è nato nella provincia cinese di Jiangsu nel 1977. I genitori erano tutti insegnanti e il padre lavorava in un’importante università cinese all’epoca. Una di queste era l’Università della Scienza e della Tecnologia di Hefei.
Il decennio degli anni ’80 nella Cina comunista è stato un periodo di grandi sconvolgimenti per Zhao e la sua famiglia. Zhao racconta in un post sul blog di Binance come ha lasciato la Cina quando aveva solo dodici anni in seguito allo spargimento di sangue di Piazza Tienanmen:
Il 6 agosto 1989, mia madre e io abbiamo lasciato la Cina per fuggire in Canada, che si trova a molte migliaia di chilometri di distanza dalla Cina. Zhao ha commentato: “Per chi conosce la storia della Cina, si tratta di due mesi dopo gli eventi del 4 giugno 1989”.
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La fuga dalla Cina
Zhao e la sua famiglia hanno aspettato per giorni fuori dal consolato canadese per ottenere un visto rapido che li avrebbe permesso di lasciare il Paese dopo la brutale repressione del Partito Comunista Cinese delle persone critiche.
Non dimenticherò mai la lunga fila fuori dall’ambasciata canadese. Era presente per tre giorni. Zhao ricorda: “Per mantenere la nostra posizione in coda, dovevamo fare i turni per dormire durante la notte. Ha cambiato irreversibilmente il corso della mia vita e mi ha offerto innumerevoli opportunità”.
Zhao ha trascorso i suoi anni di formazione a Vancouver, dove ha lavorato in vari posti, tra i quali preparare gli hamburger per McDonald’s. Prima di iscriversi all’università, il virtuoso matematico Zhao aveva dimostrato interesse per i corsi di programmazione informatica. Ha successivamente conseguito una laurea in informatica frequentando la McGill University di Montreal.
Ha fatto uno stage presso un subappaltatore della Borsa di Tokyo dopo la laurea. Successivamente, ha impiegato per un certo periodo di tempo presso Bloomberg Tradebook a New York, dove ha supervisionato la progettazione di un software per la corrispondenza degli ordini di trading.
I dubbi circa la presenza fisica di Changpeng “CZ” Zhao e di Binance
Con l’eccezione della sua attività statunitense, notevolmente più piccola, Binance ha chiarito di non avere una presenza fisica negli Stati Uniti. L’ultima volta che CZ ha fatto un’apparizione pubblica sul territorio americano è qualcosa difficile da ricordare. L’azienda, tuttavia, non è stata esente dalle leggi degli Stati Uniti. Gli Stati Uniti d’America hanno accusato Binance di aver violato la legislazione sulle sanzioni, di gestire un’impresa di trasmissione di denaro non autorizzata e di non avere una politica antiriciclaggio competente.
Secondo il procuratore generale Merrick Garland, “Binance è diventato il più grande exchange di criptovalute al mondo in parte a causa dei crimini che ha commesso. Ora sta pagando una delle più grandi sanzioni aziendali nella storia degli Stati Uniti”.
Inoltre, la Securities and Exchange Commission (SEC) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) hanno avviato misure esecutive contro Binance. Secondo le accuse, Binance aveva clienti negli Stati Uniti, consigliava a questi clienti come aggirare le regole negli Stati Uniti e adottava misure per nascondere le proprie attività alle autorità degli Stati Uniti. Alcuni membri della comunità delle criptovalute criticano la portata espansiva del sistema legale statunitense. Binance ha risposto alla Commodity Futures Trading Commission (CFTC) presentando una denuncia presso un tribunale degli Stati Uniti, affermando che “la legge statunitense governa a livello nazionale. Ma non controlla il mondo”.
I precedenti nel mondo di Bitcoin e criptovalute
Esiste la possibilità che la legge negli Stati Uniti sia diversa. I fondatori di BitMEX si sono dichiarati colpevoli nel 2022 di aver violato le norme antiriciclaggio negli Stati Uniti, nonostante BitMEX avesse sede alle Seychelles. Poi, naturalmente, è comparsa sulla scena FTX. Dopo aver stabilito la propria sede a Hong Kong, FTX si è trasferita alle Bahamas. Sam Bankman-Fried era così determinato ad avere successo negli Stati Uniti che pagò enormi somme di denaro per ottenere l’appoggio di celebrità e i diritti di denominazione degli stadi. Allo stesso tempo, cercava di conquistare i legislatori di Washington. L’operazione mondiale di FTX non è mai stata portata negli Stati Uniti. Ad eccezione di FTX.US, che è molto più piccola e meno potente della sua controparte globale. Al contrario, Bankman-Fried è stato infine smantellato dai procuratori statunitensi in un tribunale situato negli Stati Uniti.
Gli Stati Uniti d’America continuano ad essere attraenti per le imprese di criptovalute. Nonostante il fascino di luoghi dinamici come l’Asia o il Medio Oriente, è difficile evitare di entrare in contatto con gli Stati Uniti. Una borsa estera potrebbe avere utenti dagli Stati Uniti? Ha ingannato gli investitori negli Stati Uniti? O l’amministratore delegato ha partecipato a riunioni negli Stati Uniti?
I governi non vogliono condividere il loro potere
L’anno scorso, Samson Enzer, ex procuratore federale di Manhattan, ha dichiarato al Wall Street Journal che “l’onere della sede non è molto elevato. Il governo potrebbe sostenere che se una singola e-mail passasse per New York, sarebbe sufficiente”, scrive l’autore.
Alla luce di quanto sta accadendo in questi giorni nello spazio cripto, potrebbe diventare sempre più difficile per le imprese di criptovalute operare al di fuori di vincoli legali o fisici, nonostante il fatto che la criptovaluta stessa possa essere senza confini. Agli albori dell’era di Bitcoin e delle criptovalute, sembrava possibile costruire un enorme exchange che potesse evitare di essere regolamentato da qualsiasi governo. Da questo momento, le cose cambieranno parecchio per tutti.
