La truffa di OneCoin: la storia incredibile del più grande Ponzi in criptovalute della storia. Sedetevi comodi perché qui ci si diverte.
Mentre il mercato sta crollando, diamo un’occhiata a uno dei classici, una truffa in criptovalute tra le più conosciute, sulla quale ci faranno addirittura un film e che è costata la vita a molte persone.
Come ha fatto OneCoin a diventare così grande e perché così tante persone lo hanno acquistato?
È l’estate del 2016.
Immaginati tra i 90.000 fan che esultano nel gremito stadio di Wembley a Londra. Ma non sei lì per tifare una squadra in un evento sportivo, o a cantare ad un concerto.
Stai partecipando all’evento della dott.ssa Ruja Ignatova, CEO di OneCoin, la seconda criptovaluta al mondo per capitalizzazione di mercato.
Puoi vederlo con i tuoi occhi tramite questo video (fino al minuto 8:35).
Ti sembra una buona opportunità di investimento?
Pare che abbia fatto effetto su milioni di persone.
Indice dei contenuti
La più grande cripto truffa di tutti i tempi
Questa è la storia sbalorditiva della più grande truffa in criptovalute della storia: lo schema Ponzi di OneCoin. La storia di OneCoin va gustataa pieno e non può essere raccontata velocemente. L’abbiamo suddivisa nelle seguenti parti:
- Panoramica generale sulla truffa di OneCoin;
- Chi c’era dietro OneCoin;
- In che modo OneCoin ha truffato le persone per miliardi di dollari;
- Perché OneCoin ha avuto così tanto successo;
- Come è stata svelata la truffa;
- Chi sono state le vittime di OneCoin;
- Che fine hanno fatto i truffatori di OneCoin.
Per comprendere appieno questa storia sbalorditiva di avidità, inganno e omicidio, ti consigliamo di leggere il testo completo di ciascuna parte e le versioni multimediali. Immergiamoci.
Onecoin: la truffa più incredibile della storia delle criptovalute
Quando la dottoressa Ruja Ignatova è salita sul palco dello stadio di Wembley nel giugno 2016, OneCoin era già sul mercato da più di 18 mesi.
Fondata alla fine del 2014, i materiali promozionali di OneCoin l’hanno posizionata come la prossima grande criptovaluta e un “Bitcoin migliore“. OneCoin è diventato famoso in fretta: al momento dell’apparizione della signora Ignatova a Wembley, la sua capitalizzazione di mercato era superiore al 50% di quella di Bitcoin. Non era un Bitcoin migliore, ma un gigantesco schema Ponzi nascosto dietro alcune tecniche di marketing multilivello (MLM).
OneCoin ha citato tutte le parole d’ordine che le aziende dietro le criptovalute allora (e ancora oggi) utilizzano per guadagnare credibilità:
- Transazioni sicure…
- Facile da usare…
- Economico e che fa risparmiare tempo…
Gli utenti in sostanza potevano minare OneCoin, che alla fine sarebbero giunti sul mercato per rivoluzionare i pagamenti globali.
In realtà, però, OneCoin non è mai valso nulla nel mercato. La presunta blockchain dietro le criptovalute non è mai esistita (ne parleremo più avanti). Le monete “estratte” dagli utenti non sono mai state scambiate al di fuori del suo sito web.
OneCoin ha guadagnato vendendo materiale didattico e utilizzando la sua criptovaluta come veicolo di marketing. La signora Ignatova ha sottolineato l’importanza dell'”educazione” stessa a Wembley nel famigerato video.
Arriveremo ai dettagli di come OneCoin ha truffato i suoi utenti un po ‘più tardi, ma si può dire con certezza che ha funzionato incredibilmente bene. La truffa di OneCoin è accusata di frode agli utenti tra $4 e $15 miliardi.
Qualcuno se n’è accorto subito
OneCoin è stato accusato di essere un Ponzi MLM anche prima che si bloccasse ufficialmente. Nel 2015 Cointelegraph ha scritto:
“La quantità di prove che contribuiscono allo status di OneCoin come schema piramidale è considerevole. I suoi direttori sono stati precedentemente coinvolti in altre operazioni di truffa note, le sue risorse non contengono prove verificabili per nessuna delle sue affermazioni commerciali e la documentazione caricata a supporto delle affermazioni spesso è in conflitto con le affermazioni stesse”
La truffa di OneCoin è diventata così grande che diverse banche centrali hanno messo in guardia dall’investire in essa, come la Banca nazionale croata nel 2017 e le banche centrali di Lettonia, Svezia e Norvegia
La polizia bulgara ha infine fatto irruzione nel quartier generale di OneCoin a Sofia, in Bulgaria, nel gennaio 2018. Il co-fondatore Sebastian Greenwood ed fratello della donna Konstantin Ignatov sono stati arrestati rispettivamente nel 2018 e nel 2019. OneCoin ha cessato di esistere nel 2019, anche se le cause e le indagini continuano ancora oggi.
Ma la fondatrice fondamentale di OneCoin, la dott.ssa Ruja Ignatova, è scomparsa senza lasciare traccia da più di quattro anni.
Chi è lei e cosa le è successo?
Chi c’era dietro OneCoin?
La Missing Cryptoqueen – ovvero come la serie di podcast su OneCoin della BBC ha soprannominato Ruja Ignatova – è molto probabilmente la proprietaria di un attico da 17,75 milioni di dollari nel quartiere alla moda di Kensington a Londra. Questo dettaglio è stato rivelato durante un processo per riciclaggio di denaro contro il suo avvocato tedesco, Martin Breidenbach, alla fine del 2021. Ma sebbene la dottoressa Ignatova avesse pianificato di stabilirsi a Londra (ha festeggiato il suo 36° compleanno al Victoria & Albert Museum nel 2016), la la casa è rimasta per lo più vuota da quando è scomparsa alla fine di ottobre 2017.
Le origini della donna
Gli inizi di Ruja Ignatova furono più umili. Nata nel maggio 1980 in Bulgaria, la sua famiglia emigrò a Schramberg, in Germania, quando Ruja aveva dieci anni. Anche in giovane età, sembrava avere un talento per lo stravagante e il lusso: i suoi ex compagni di classe dicono che Ruja non andava mai a scuola senza un rossetto rosso e le unghie fatte.
Ignatova si è laureata con un dottorato di ricerca in diritto internazionale presso l’Università di Costanza nel 2006. Secondo la BBC , l’ex marito della signora Ignatova era tedesco ed era un avvocato di Linklaters, uno studio legale multinazionale con sede a Londra. I due hanno anche avuto una figlia insieme alla fine del 2016.
Ma la dottoressa Ignatova deve aver avuto progetti più grandi per il suo futuro di uno stile di vita sicuro della classe medio-alta in Germania. Dopo un presunto periodo alla McKinsey in Bulgaria, nel 2012 ha “salvato” un’azienda tedesca di macchinari. Questo era almeno il lato della storia presentato nel suo curriculum. Ma dopo aver “salvato l’azienda” dal fallimento e averla rivenduta, i nuovi proprietari hanno dovuto dichiarare nuovamente fallimento, poiché Ignatova e suo padre avevano saccheggiato l’azienda per i suoi beni. Entrambi sono stati condannati per frode e ad una pena detentiva sospesa.
I due complici: Sebastian Greenwood e Konstantin Ignatov
Nel 2014, Ruja ha conquistato l’oro dei truffatori con il lancio di OneCoin insieme agli altri due personaggi chiave di questa storia: Sebastian Greenwood e suo fratello Konstantin Ignatov. Ignatova conosceva Greenwood dalla sua “truffa di prova” BigCoin, che era una sorta di versione beta di OneCoin. Molti degli schemi e delle dinamiche di truffa utilizzati in BigCoin sono stati successivamente riciclati per OneCoin.
Il signor Greenwood era un truffatore esperto. Prima di OneCoin aveva lanciato uno schema piramidale nascosto dietro le pratiche di MLM chiamato Unaico. Anche se Greenwood compare in tutti i riassunti del dramma di OneCoin, il suo ruolo esatto oltre ad essere il ” volto pubblico di OneCoin ” rimane poco chiaro.
Ruja aveva un talento per lo sfarzo e il glam e ha ricevuto pop star di fama mondiale per concerti privati sul suo yacht.
Konstantin è descritto come un ragazzo semplice e un donnaiolo, che ha diverse donne in diverse città che lo aspettano. Altri dicono che era solo un “idiota” che ha svolto un ruolo importante ma non ha ideato la truffa.
Durante la sua testimonianza contro sua sorella, si è dichiarato colpevole di aver gestito la truffa di OneCoin da quando è scomparsa. Non è chiaro se e cosa sappia dell’atto di scomparsa di sua sorella e se fosse coinvolto. Secondo lo stesso Ignatov, l’ultima informazione che ha è che sua sorella era stanca degli “haters” del progetto.
In che modo OneCoin è passato da un rug pull da quattro soldi ad un vero e proprio culto in grado di truffare le persone per miliardi di dollari?
In che modo OneCoin ha truffato le persone per miliardi di dollari?
Una risposta breve: identificare i punti deboli delle persone (avidità) e sfruttare la mancanza di comprensione tecnica per sfruttarli.
Una lunga risposta rivela come lo schema della dottoressa Ignatova fosse sempre concettualizzato secondo la seguente strategia di uscita: ” Prendi i soldi e scappa, e poi dai la colpa a qualcun altro”.
Per capire perché la truffa di OneCoin abbia funzionato, dobbiamo tornare alla generazione precedente delle criptovalute. Il tempo in cui Bitcoin veniva scambiato appena sopra i $500, Litecoin era ancora una delle prime cinque monete e l’utilità ruotava in gran parte attorno all’uso della crittografia nel dark web. Sebbene molte criptovalute avessero gli stessi obiettivi di OneCoin (pagamenti semplici, economici e sicuri), nessuna di queste poteva contare sulle tecniche di marketing di una donna carismatica con un dottorato di ricerca ed esperienza di lavoro presso le migliori società di consulenza. La dottoressa Ignatova è apparsa persino nella versione bulgara di Forbes. Come potrebbe non essere legittima?
Naturalmente, la copertina era solo una pubblicità a pagamento. Ma i canti delle sirene di facile ricchezza per coloro che hanno perso il treno Bitcoin (è passato da 0 a oltre $ 500!) erano semplicemente troppo allettanti. La monetizzazione dello schema è stata di una semplicità disarmante: vendere “pacchetti educativi” sulla criptovaluta, consentendoti di:
a) essere un investitore informato;
b) minare gli OneCoin che in seguito avrebbero visto dei presunti apprezzamenti.
Inutile dire che i pacchetti avevano nomi fantasiosi e non avevano quasi alcun limite massimo in termini di prezzo.
Successivamente, il team ha lanciato sul mercato pacchetti ancora più costosi, con costi fino a €225.000!
Ma le monete non furono mai disponibili per il commercio pubblico. Sebbene avessero un valore interno nominale sul sito OneCoin, gli utenti non potevano incassare e potevano trasferire le loro monete solo in quantità limitate all’interno del sistema chiuso. MLM , un sito Web che scopre le truffe di marketing multilivello, ha riportato l’esempio di come un ristorante nel 2016 fosse disposto ad accettare OneCoin per un pasto, ma solo allo 0,16% del loro valore nominale. Un pasto che costa £13,99 GBP potrebbe essere pagato con 1.399 OneCoin, che valevano £8.572 GBP, secondo il sito web.
Ma c’era altro dietro OneCoin oltre ai corsi “formativi” con contenuti plagiati? Cosa ha permesso alla truffa di crescere fino a raggiungere i miliardi?
Perché OneCoin ha avuto così tanto successo?
Il pezzo della BBC “The Missing CryptoqueenThe Missing Cryptoqueen” offre uno spaccato di ciò che ha attratto gli investitori al punto di investire in OneCoin:
“Gli investitori spesso ci dicevano che ciò che li attirava inizialmente era la paura di perdersi “il prossimo Bitcoin”. Leggevano, con invidia, le storie di persone che hanno fatto il colpo con Bitcoin e pensavano che OneCoin fosse una seconda possibilità. Molti sono rimasti colpiti dalla personalità e dalla capacità di persuasione della “visionaria” dott.ssa Ruja. Gli investitori potrebbero non aver compreso la tecnologia, ma hanno potuto vederla parlare a un vasto pubblico o alla conferenza dell’Economist. Sono state mostrate fotografie delle sue numerose lauree e copie della rivista Forbes con il suo ritratto in copertina”.
Ma l’autorità della donna e l’ignoranza tecnologica sono solo metà della storia. Quello che ha attirato le vittime è stato anche un senso di community. OneCoin è stato per i suoi credenti una seconda possibilità per coloro che avevano perso il treno Bitcoin pur capendo che le criptovalute erano rivoluzionarie. Era un culto vero e proprio.
In nessun luogo questo è stato più ovvio che nell’esempio di Jen McAdam, una scozzese il cui investimento in OneCoin e l’eventuale rivelazione che si trattasse di una truffa hanno fatto notizia nel Regno Unito.
La donna ricordava di essersi sintonizzata su un webinar di OneCoin e di essere rimasta sbalordita dallo stile “molto ritmato e pieno di passione” dei presentatori. Ha investito €10.000 dei suoi fondi personali e ha convinto amici e parenti a investire €250.000 dei loro. Pochi mesi dopo, Jen ha ricevuto un messaggio da Tim Curry, un appassionato di Bitcoin che stava educando le persone sulle pratiche truffaldine di OneCoin.
Nessuna blockchain dietro OneCoin
Mesi dopo Jen ha iniziato a fare domande più specifiche. Dopo aver insistito, alla fine ha scoperto che non c’era alcuna blockchain dietro OneCoin. Era tutto basato su un server SQL, che non era affatto blockchain, cosa che Jen capì a quel punto.
(In un procedimento giudiziario in corso, è stato rivelato che OneCoin aveva effettivamente una blockchain, se non altro una blockchain privata molto semplice che probabilmente non veniva utilizzata per le transazioni).
Anche se la prospettiva di arricchirsi rapidamente ha attirato persone come Jen, gli aspetti simili a una setta hanno stimolato il suo pensiero critico. Ricorda in un’intervista alla BBC:
“Ti viene detto di non credere a nulla del ‘mondo esterno‘”, ricorda. “È così che li chiamano. ‘Haters’ – I bitcoiner sono ‘haters.’ Anche Google: “Non ascoltare Google!”” Qualsiasi critica o domanda scomoda è stata attivamente scoraggiata. “Se hai qualche negatività non dovresti essere in questo gruppo.”
Ma quanto successo ha avuto la truffa di OneCoin?
Tanto, secondo diverse stime. Cointelegraph parla di ricavi dalle vendite compresi tra $4,4 e $19,4 miliardi di dollari. La BBC ha calcolato entrate trimestrali di somme a nove cifre per mesi e mesi.
Proprio l’anno scorso, alle forze dell’ordine delle Seychelles è stato chiesto di esaminare le transazioni di 230.000 Bitcoin che si dice fossero collegate alla truffa.
Le accuse dello schema Ponzi sono emerse nel 2015, ma OneCoin ha smesso di funzionare solo nel 2019. Perché?
Come è stata rivelata la truffa di OneCoin?
Se una persona molto puntuale è in ritardo, inizi a chiederti cosa gli sia successo. Ma se non si è presentato affatto, probabilmente c’è qualcosa che non va.
Questo è stato il caso della mancata presentazione di Ruja Ignatova a una convention dei promotori di OneCoin a Lisbona nell’ottobre 2017. I promotori indottrinati temevano che il suo capo fosse stato ucciso o rapito dai loro nemici: le banche. Ma secondo un rapporto della BBC, i documenti del tribunale hanno rivelato che la mente dietro OneCoin si era imbarcata su un volo da Sofia ad Atene due settimane dopo l’evento di Lisbona. La sua ubicazione in quelle due settimane rimane un mistero, ed è qui che si perdono la sua tracce.
Dopo la scomparsa della dottoressa Ignatova, è emerso dall’oscurità il fratello. Sebbene le autorità bulgare abbiano fatto irruzione nella sede di OneCoin all’inizio del 2018 su richiesta dei pubblici ministeri tedeschi, il sito Web truffa ha continuato a funzionare.
A quel tempo, gli avvisi che OneCoin fosse una truffa erano abbastanza diffusi. È noto che Björn Bjercke, uno sviluppatore blockchain, è stato contattato dal team di OneCoin per creare una blockchain ad hoc per loro. Ha spiegato come il team non avesse la più pallida idea di cosa fosse la tecnologia blockchain mentre spingeva le persone ad investire in OneCoin.
Ma la truffa si è davvero interrotta solo dopo che Konstantin Ignatov è stato arrestato nel marzo 2019 a Los Angeles. In seguito si è dichiarato colpevole ed è entrato in protezione dei testimoni. Il sito di OneCoin è stato chiuso a dicembre 2019.
Jen McAdams è stata solo una delle tante vittime di questa truffa. OneCoin era un Ponzi globale e le vittime della truffa si sono diffuse dai ricchi quartieri di Amsterdam alle baraccopoli ugandesi .
Chi erano le vittime di OneCoin?
Il podcast Missing Cryptoqueen ha scoperto le vittime della truffa in tutto il mondo. Alcuni dei presunti 3,5 milioni di utenti erano a migliaia di chilometri di distanza.
Igor Alberts e Andrea Cimbala sono praticanti MLM esperti e di successo, che vivono in un quartiere elegante di Amsterdam. Quando i due hanno partecipato alla loro prima conferenza OneCoin a maggio 2015, hanno guadagnato €90.000 nel primo mese.
Tieni a mente che il marketing multilivello tecnicamente non è illegale. Il signor Alberts ha perfezionato le sue abilità nel MLM prima di entrare a far parte del culto di OneCoin e le ha date in pasto ad un pubblico desideroso di soldi facili. Presto sono saliti a 2 milioni di euro al mese e usarono parte del denaro per acquistare più OneCoin, per garantirsi maggiori ricchezze. Alberts ha persino calcolato di quanti OneCoin aveva bisogno per diventare un miliardario.
La BBC descrive come la dottoressa Ignatova abbia realizzato il suo piano perfetto da genio del male: utilizzare i canali di vendita consolidati dei marketer MLM esistenti per il suo prodotto falso. Ma quando è scomparsa, Igor Alberts ha chiesto prove delle blockchain promesse. Si è così espresso nel dicembre 2017, ovviamente senza alcuna prova di blockchain esistente:
“Ho sentito la responsabilità. Non il senso di colpa […] Non si può mai essere incolpati per aver creduto in qualcosa. Non avevo idea che potesse essere falso e non sapevo nemmeno cosa fosse una blockchain… Che dubbio posso avere? ”
L’altra faccia della medaglia
All’estremo opposto dello spettro, i giornalisti hanno rivelato la storia di Daniel Lienhardt, un ugandese di 22 anni che ha investito $250 in un pacchetto iniziale di OneCoin.
Daniel aveva venduto tre capre ed utilizzato i suoi risparmi per entrare nella truffa nel 2017. A quel punto, l’Europa stava già rallentando su OneCoin, ma i paesi in via di sviluppo stavano ancora andando forte. Quando nel 2019 è uscito il podcast che descriveva in dettaglio la truffa, sia Daniel che Prudence – che avevano smesso di investire in OneCoin – non avevano ancora detto alle loro vittime che i soldi erano andati per sempre:
“Mi sto nascondendo in qualche modo. Non voglio che le persone che ho introdotto in OneCoin mi trovino. Possono uccidermi facilmente. Pensano che io abbia rubato i loro soldi.”
Persino sua madre non era ancora a conoscenza di cosa fosse successo al loro investimento.
Jen McAdam, la donna di Glasgow che ha sensibilizzato l’opinione pubblica sulla truffa, stava lavorando con altre vittime per smascherare la truffa e recuperare fondi :
“Da 3 anni ormai io e una rete di persone a livello globale smascheriamo la truffa di OneCoin e collaboriamo con le autorità a livello globale. Il mio obiettivo personale è stato anche quello di concentrarmi sulla giustizia per le vittime. Questo include aiutare e sostenere le vittime a livello globale, aumentare la consapevolezza concentrandosi e parlando con i media a livello globale, partecipando e lavorando con la BBC per quanto riguarda il podcast di successo della BBC The Missing Cryptoqueen“.
Rimane un’ultima domanda: che fine ha fatto Ruja Ignatova ed i suoi complici?
Cosa è successo ai truffatori di OneCoin?
Sebastian Greenwood, il prolifico truffatore e “volto del marchio” è stato incriminato ed è detenuto in una prigione di New York per tutta la durata del processo. L’anno scorso, è stato scoperto che aveva spostato $20 milioni da un telefono di contrabbando che aveva acquistato.
Konstantin Ignatov si è dichiarato colpevole e ha rivelato che sua sorella aveva paura di essere informata dai federali prima di scomparire. Secondo lui, Ruja Ignatova si era impossessata di un “passaporto fasullo” e aveva fatto i biglietti aerei per Vienna e Atene prima di scomparire. Tuttavia, nonostante sia entrato in protezione dei testimoni, Ignatov ha mentito su due conti durante il processo. Un notiziario tedesco del febbraio 2022 ha trovato messaggi di diverse donne, alludendo al fatto che molto probabilmente Ignatov è di nuovo dietro le sbarre e potrebbe aver perso il suo valore come testimone contro gli altri personaggi coinvolti.
In Germania sono in corso diversi processi contro avvocati che hanno collaborato con la dott.ssa Ignatova. Nessuno di essi è stato concluso ad oggi.
Dove si trova la donna?
Il podcast Missing Cryptoqueen ha formulato diverse ipotesi su dove si possa trovare Ruja Ignatova. Alcuni sostengono che avesse passaporti russi e ucraini e viaggi tra la Russia e Dubai. Un altro dice che potrebbe nascondersi in bella vista grazie alla chirurgia plastica.
I giornalisti della BBC hanno assunto un investigatore privato, che ha affermato di aver ricevuto informazioni dai colleghi che la dottoressa Ignatova si stava spostando nei ristoranti di Atene. Hanno anche visitato il famigerato concorso di bellezza OneCoin, a cui si diceva che la donna avesse partecipato, ma non sono stati in grado di identificarla. A differenza dei siti web di OneCoin, Miss Onelife è ancora online e annovera anche OneLife, il braccio di marketing della truffa, tra i suoi gold sponsor.
Un’altra pista ha portato i giornalisti a Francoforte, dove vive l’ex marito di Ruja. Tuttavia, nonostante abbiano ricevuto informazioni da “una fonte attendibile”, non sono mai stati in grado di localizzarla.
C’entra qualcosa col terrorismo?
Nel 2021 OneCoin era legato al finanziamento del terrorismo.
L’11 maggio 2021, Inner City Press ha ricevuto un messaggio telefonico e poi un’e-mail, su una causa intentata su OneCoin, Ruja e Bitcoin. Oggi questo messaggio mostra che la “Cryptoqueen” Ruja Ignatova potrebbe essere sotto la protezione di un potente gruppo terroristico in Medio Oriente.
Il documento avvertiva che OneCoin di Ruja Ignatova era una copertura per il finanziamento del terrorismo.
Ruja Ignatova è entrata negli Emirati Arabi Uniti utilizzando un passaporto falso attraverso l’aeroporto internazionale di Dubai con un aereo privato e in possesso di una grossa somma di denaro.
La donna avrebbe utilizzato i conti della Mashreq Bank per riciclare denaro a favore digruppi terroristici e avrebbe effettuato numerosi bonifici bancari in Afghanistan, Pakistan e Yemen, che includevano – come destinatari – organizzazioni terroristiche. L’intelligence kuwaitiana credeva che la Ignatova stesse lavorando per uno stato anonimo avente a che fare con il terrorismo.
L’epilogo
Di tutte le truffe aventi a che fare con il mondo delle criptovalute, OneCoin è stata la peggiore, ma a suo modo la più affascinante.
Menzioni d’onore attorno alla storia principale sono:
- Un promotore di OneCoin ha dato vita ad un nuovo Ponzi tramite i suoi contatti;
- Due promotori di OneCoin sono stati uccisi dai cartelli della droga messicani;
- In arrivo un programma TV basato sul podcast della BBC;
- Uscirà un film con Kate Winslet nei panni di Ruja Ignatova .
Ultimo ma non meno importante, un deep fake con una “dichiarazione ufficiale” di Ruja Ignatova, secondo cui OneCoin sta riprendendo il suo lavoro: puoi trovarlo qui.
Ci auguriamo che vi siate divertiti a leggere questa storia quanto noi ci siamo divertiti a scriverla, e ricordate: se una cosa è troppo bella per essere vera, probabilmente non è vera.
